ponzi-séma
A szerző: redakcia
2020.11.12 (11:00)

Számos online csalárd befektetés a Ponzi-rendszeren alapul, amely rövid idő alatt magas értéket ígér. Ki volt Carlo Ponzi és hogyan "rabolta" el az embereket a pénzzel?

Carlo Ponzi olasz emigráns volt, aki 1919 és 1920 között mintegy 40 000 befektetőtől 15 millió dollárt csábított az Egyesült Államokban. Hogy csinálta?

Ki volt Carlo Ponzi és mi volt a terve?

A fiatal Carlo Ponzi szülőföldjén, egy egyetemen kezdett tanulni, de pazar partik tanulmányaira költött pénzt, és diploma nélkül tért haza. Amerikába megy vagyonát keresni. Szemétesként kezdi, ételt oszt, pincér lesz, inkább pénztárnok a bankban. Azonban állandóan apró csalások kísérik, a börtönbüntetéséről nem is beszélve. Még gondolkodik a meggazdagodáson.

Egy terv született a fejében: Európában olcsó postaszelvényeket szeretett volna vásárolni (olyasmi, mint egy előre fizetett bélyegzővel ellátott levelezőlap) és drágábban eladni Amerikában. Ehhez azonban pénzre volt szüksége, amivel nem rendelkezett. Olyan ajánlattal szólította meg azokat az embereket, akik nem féltek a kockázatoktól, hogy ha pénzt tesznek az üzletébe, 90 nap elteltével 50% -os kamatokkal fizet vissza.

  • BLOG: Befektetés
  • A James Brothers - A bankrablások úttörői (1. rész)
  • A bankszámlák elleni támadások száma még mindig növekszik
  • Az öt leggyakoribb módszer, ahogy a csalók megpróbálják ellopni az Ön banki adatait
Mivel a bankok akkor még alig 5% -os kamatlábat kínáltak a betétekre, Ponzi ajánlata ellenállhatatlan volt. Ponzi a legtöbbet hozhatta ki, sőt 45 napra is képes volt csökkenteni a kamatperiódust. "Adj neki 1250 dollárt, és kevesebb mint két hónap alatt otthon van még egy 750 dollár" - hangzottak el a reklámszlogenek.

A Ponzi cég virágzik, naponta negyedmillió dollárt keres néhány hónap alatt. Amerikában az emberek családi vagyont árulnak, megtakarításokat gyűjtenek a bankoktól, csak azért, hogy Ponzimot a zsebükbe tömjék.

A terv zseniális volt, csak rosszul kitalált. Elvileg Ponzinak fogalma sem volt arról, hogyan lehetne pénzzel pénzt szerezni az olcsó európai postaszelvényekkel. További problémát jelentett a vásárlások volumene. Az első tizennyolc befektető igényeinek kielégítéséhez 53 000 szelvényt kell eladnia az ígért profit elérése érdekében. 1920 márciusában azonban befektetőinek száma meghaladta a 15 ezret, később több mint harmincezret. Más szavakkal, Európában feleket kellene vásárolnia, hogy működjön.

Új kétségek

Ponzi vállalkozására pénzügyi szakértők is felfigyeltek. Kiszámították, hogy ha a Ponzi minden ígéretét meg akarja tartani a befektetők felé, akkor több mint 160 millió postai kupont kell eladnia. Amerikában azonban csak 27 000-et adtak el évente. Tehát honnan származik Mr. Ponzi nyeresége?

  • Kriptopénzek - hogyan bántalmazzák őket a kiberbűnözők
  • A kiberbűnözők fokozzák az IoT-eszközök elleni támadásokat
  • A csalók minden évben megpróbálnak hozzáférési adatokat szerezni banki ügyfelektől
A Boston Post megállapítja, hogy Ponzi egy fillért sem fektetett tökéletes ötletébe, hogy könnyen meggazdagodjon. Hol szerez pénzt drága autókért, luxusvillákért és minőségi öltönyökért? Más finanszírozók rámutattak arra, hogy Ponzi ötletének hasznot húzott a szövetségi postatörvény kiskapu, és hogy az ebből fakadó veszteséget a posta vezetésében csak az adófizetők fizették.

Végül a bankárok is kezdik rájönni, hogy itt valami nem játszik: Ha a postán vásárol bélyeget, akkor nem cserélik ki készpénzre egy másik postán.

Ponzi-séma

Mi tehát az egész Ponzi-trükk lényege? Mivel Ponzi tulajdonképpen nem végzett postai kuponügyleteket, a megígért nyereséget kifizeti az első befektetőknek az üzleti életébe később befektetett pénzből. És amikor a befektetők látják, hogy a Ponzi beváltja ígéreteiket, nem akarják, hogy a pénzt visszafizessék, hanem csak "befektetik", hogy még többet keressenek. - A pénz több pénzt keres, nem? - nevetett Ponzi.

  • Az NBS hamis reklámra figyelmeztet (cikk), amely visszaél az NBS kormányzójának, Petr Kažimír nevével
  • Értesítés a Grandefex tevékenységéről
Ugyanakkor soha nem importált egyetlen postai kupont sem Európából, és teljes rendszere azon a tényen alapul, hogy a befektetők száma folyamatosan növekszik. Ha elégedetlen befektetők jelentek meg, az utcára vonult, ahol néhány millió dollárt osztogatott az elégedetlen emberek felháborodott tömegének, fánkot és kávét kínált nekik, és örömmel visszaadták neki a pénzt.

De mindennek egyszer vége lesz. 1920 augusztusában a szövetségi rendőrség őrizetbe vette. Értékpapír-tőzsdei társaságának ellenőrzése azt mutatta, hogy hétmillió dollár volt a mínuszban.

Minden, a Ponzi-rendszeren alapuló "befektetés" csődbe megy, ha nem adnak hozzá új befektetőket. Mert a betéteikből fizetik a hozamot azoknak, akik korábban befektettek. A legtöbb országban a Ponzi-rendszer illegális, és az ellenőrző hatóságok gyakran megszakítják a baleset előtt.

A következő cikkben elmagyarázzuk, hogyan ismerheti fel a Ponzi-sémát.